反洗钱高风险客户法规-反洗钱高风险客户风险控制措

反洗钱高风险业务围

反洗钱工作监管要求，逐渐以“规则为本”过渡到“风险为本”，需要从多个方面的落实相关工作，而“风险为本”首要工作就是要确定高风险业务和高风险客户并进行后续管控。例如，北京地区的反洗钱监管下发了中行营业管理部关于洗钱高风险客户强化尽职调典型问题的通报（银管发〔2022〕49号）。

反洗钱高风险职业

(一)有关高风险客户管控的法规层级低，冻结划扣比例有待提高 (二)不重视反洗钱工作，执行团队建设考察报告一切空谈 对高风险客户管控工作，处于金机构反洗钱风险管理的最高端。

反洗钱新规

反洗钱法规 金机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 (中行，冻结银行卡取钱与省全国控平台银监会，证监会，保监会令[2007]第 2 号) (2007 年 6 月 21 日发布 中行。义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守。

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反洗钱高风险人群

第五条反洗钱客户风险等级管理应遵循以下: (一)审性。客户风险等级评定对防洗钱风险有重要意 义，冻结冻结各社(部)必分了解客户，提高对客户身份的识别能力。具体 培训频率将因业务规模、客户变动等情而有所调整。 第四十四条 培训内容: (一)洗钱的危害. (二)反洗钱法规。 (三)如识别洗钱信号。 (四)如风险，应采取哪些措。