信用卡透支诈，信用卡透支诈骗案例

信用卡透支诈骗

信用卡透支诈骗刑诉案件：必须是主观恶意才构成诈骗罪。其一，恶意方面。是要求行为人明知透支是非法获利来源，自己仍然虚构欠款事实。其二，危害方面。是行为人明知透支是非法获利来源，仍然透支并进行数额较大经营活动，危害社会和他人。法院立案后，收到公安机关经济处罚决定书后，警方应该依法对该债务人依法拘留，追究行为人刑事责任。 您好，根据您所述，您爸的情况不构成诈骗罪。他不是主观上故意虚构了款项来源，而是担心透支的信用卡透支以后要还不上，连自己的正常生活都成问题。建议您结合您当地治安警情和警方查找资金流向查清楚这个款项来源和流向，才能有针对性的让法官认定这个涉案款项是否是不法所得。如果您觉得不放心的话，可以打电话给当地派出所或者公安局的信用卡警察备案平台申请尽快调查。希望可以帮到您。 信用卡诈骗犯罪通常有以下几点特征：１、客观方面：行为人虽然实施了欺诈行为，但是犯罪行为的性质不明确，没有明确的犯罪对象或犯罪对象是否存在，也就是说行为人不能证明骗取财物行为的性质属于信用卡诈骗犯罪。２、主观方面：客观行为人明知信用卡透支是不法所得，在无法脱罪的前提下也应当进行的逃避民事责任而具有的主观故意。３、控制方面：行为人在欺诈别人成功时形成的对照方案可以是盗窃（个人见过的最好的莫过于朱某洗地）或隐瞒事实。４、主体方面：行为人除了明知透支贷款是不法所得以外，还应当明知道用于偷盗或诈骗还要做到有能力转移赃款。 ５、数额方面：一般情况下透支的人的数额达到１００００元即构成诈骗罪。如果只是骗取数额达到１０００元，警方应当不予立案，具体可以向当地公安局人民银行了解具体的办案标准。最后说一句，不管怎么说，自己的每一条信用卡消费记录都是自己的财产和身份的证明，不要因为一时冲动就丢失了自己的信用卡，这样会对自己以后的生活非常不利。同时也要合理安排用卡，比如说购买支持银联通道的商户产品，以此来降低信用卡的使用率，这样是有助于你理性消费的。 。

信用卡透支诈骗罪立案标准

信用卡透支诈骗罪立案标准原则上认定为“数额较大”，但立案方式包括：公安机关立案、移送检察机关起诉、移送法院审判。数额较大是刑法规定的诈骗数额数额的一个衡量指标，透支诈骗数额一般指在２万元以上，重点支持自首立功、归还后续欠款、破产清算返还债务三种立功行为，未遂不构成犯罪。对于涉案金额较大的可以考虑立案移送检察机关起诉。 另外，现实中有必要提交材料如下：１，经济犯罪嫌疑人经济犯罪犯罪案件原则上移送检察机关立案或者移送起诉。在因民事、刑事诉讼案件两审终审未予决定的情况下，还可以提交其他证据移送原审法院。２，涉案金额较大的认定标准，现在司法实践是从行为特征上综合考虑社会危害性和犯罪后果确定：（１）涉嫌合同诈骗罪案件，金额在２０００元至５０００元的，应当认定犯罪数额；金额在５０００元至２００００元的，应当认定犯罪数额；金额在２００００元至５００００元的，应当认定犯罪数额；金额在５００００元至２０００００元的，应当认定犯罪数额。（２）盗窃罪案件，每人盗窃价值数额在５０００元至３００００元的，应当认定犯罪数额；每人盗窃价值数额在３００００元至５００００元的，应当认定犯罪数额；每人盗窃价值数额在５００００元至１０００００元的，应当认定犯罪数额；每人盗窃价值数额在１０００００元至５０００００元的，应当认定犯罪数额。 （３）非法吸收公众存款、集资诈骗罪案件，数额在１万元至１０万元，可以一般认定认罪认罚金；数额在１０万元至１００万元以上，可以一般认定认罪认罚金；数额在１００万元至５００万元以上，可以一般认定认罪认罚金。３，刑事立案管辖的原则：大案：公安机关／检察机关；小案：人民法院。４，行为特征：透支诈骗的行为是以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物。如果因为虚构事实、隐瞒真相导致犯罪事实不清、证据不足或者未达到非法占有目的而被追究刑事责任的，仍然要追究刑事责任。 如果通过了司法鉴定，追究刑事责任。对于透支的数额达到２０万以上，甚至１００万以上，致人死亡或者重伤的，应当负刑事责任。透支本身并不构成犯罪，但以非法占有为目的，透支数额在５０００元至３００００元以上、３００００元至５００００元以上，或者透支数额在５００００元至１０００００元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。对于所发生的债务数额较大，数额较大是一个广义上的说法，就是透支金额达到犯罪标准，而犯罪的客观行为方面违反了刑法关于诈骗罪、挪用资金罪等的行为，被诈骗、占有、透支的金额较大。这些大额债务超过了１００万。

信用卡透支诈骗是电信诈骗最开始流行的形式

信用卡透支诈骗是电信诈骗最开始流行的形式，由各大银行联合相关专业公司于中国银监会、中国公安、中国农业银行、招商银行、广发银行、交通银行、民生银行、兴业银行、邮政银行、平安银行等七家银行联合共同发行的，目前还在不断完善中。信用卡透支诈骗也是银行最常用、最容易达到天价的诈骗形式，同时也是银行最难追回本金的诈骗形式。对于使用信用卡消费的人来说，除了要非常注意欠款利息和滞纳金等相关费用外，还应该更注意信用卡透支诈骗风险。很多人之所以透支后不还，多数是因为在消费时存在侥幸心理，或者对该行信用卡的透支额度没有了解清楚，不知道自己的消费实际额度应该是多少，一旦还款时发现刷的都是不需要的钱款，出现还款逾期、透支利息等违约金等事宜，且对逾期记录有着异常重要的影响。 其实在《刑法》中，有明确的“信用卡诈骗罪”，侵犯的客体是公民的信用卡消费权益，主要就是明确“恶意透支”后无法支付本金和利息，使得你可以随时取消透支行为。而这个信用卡透支诈骗罪的构成要件就包括两点：一是犯罪时的银行没有发放贷款，二是债务人未有还款能力。同时也有明确的条件：１、造成透支或者透支数额较大后果；２、数额特别巨大后果；３、违反国家规定发行证券，并且购买使用证券，或者进行金融欺诈活动，都是构成信用卡诈骗罪的情形，可以构成信用卡诈骗罪的规定，同时也需要满足如下情形：１、主观恶意；２、数额巨大；３、违反国家规定发行证券；４、购买使用证券；５、金融欺诈活动。那么，怎么样才算恶意透支呢？首先要坚决拒绝使用信用卡进行透支购物和消费；凡是使用信用卡进行支付或者透支消费，逾期不还时，每个月以信用卡透支１４天的时间内使用的透支金额低于１０００元，除存在恶意透支购物、透支消费外，同时还需要符合以下情形：１、使用信用卡进行正常的购物，也按时偿还透支款，同时无负债；２、信用卡透支后从来没有还过，用于消费；３、有偿还能力而不偿还透支款，并且信用记录良好。恶意透支时间计算基本是按欠款账单上的天数计算，必须要扣除欠款实际发生的天数。 以账单计算的天数减去账单上透支金额，大于１０００元的部分，才构成刑法规定的透支数额较大。如何提高自己的透支额度呢？１、保持良好的个人信用记录；２、最好在自己能力承受范围内，不要超出自己的实际能力偿还金额；３、还可以考虑办理一些分期付款的方式，也可以缓解资金压力。不是每个人都有足够的偿还能力去偿还欠款，且不要轻易取消透支。所以，当我们发现信用卡有透支时，建议不要选择强制停还的方式。