逾期贷款尽职调查报告(逾期贷款尽职调查报告)

1、 公司成立背景及情况介绍； 2、 公司历史沿革； 3、 公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况； 4、 公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因， 5、 公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况； 6、 公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍； 7、 公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构； 8、 董事、监事及高级管理人员的简历； 9、 公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策； 10、 公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。 1、 公司现在建立的组织管理结构； 2、 公司章程； 3、 公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外兼职情况； 4、 公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等； 5、 公司和上述主要股东业务往来情况（如原材料供应、合作研究开发产品、专利技术和知识产权共同使用、销售代理等）、资金往来情况，有无关联交易合同规范上述业务和资金往来及交易； 6、 公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等； 7、 公司附属公司（厂）的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况； 8、 控股子公司的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况、内资金河谷业务往来情况； 9、 公司与上述全资附属公司（厂）、控股子公司在行政上、销售上、材料供应上、人事上如何统一进行管理； 10、 主要参股公司情况介绍。 1、 公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在原材料中需求中的比重； 2、 上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订长期供货合同，若有，请说明合同的主要条款； 3、 请列出各供应商所提供的原材料在公司总采购中所占的比例； 4、 公司主要外协厂商名单及基本情况，外协部件明细，外协模具明细及分布情况，各外协件价格及供货周期，外协厂商资质认证情况； 5、 公司有无进口原材料，若有，该进口原材料的比重，国家对进口该原材料有无政策上的限制； 6、 公司与原材料供应商交易的结算方式、有无信用交易； 7、 公司对主要能源的消耗情况。 1、 公司目前所从事的主要业务及业务描述，各业务在整个业务收入中的重要性； 2、 主要业务所处行业的的该行业背景资料； 3、 该业务的发展前景； 4、 主要业务近年来增长情况，包括销量、收入、市场份额、销售价格走势，各类产品在公司销售收入及利润中各自的比重； 5、 公司产品系列，产品零部件构成细分及明细； 6、 公司产品结构，分类介绍公司目前所生产主要产品情况和近年来销售情况；产品需求状况； 7、 上述产品的产品质量、技术含量、功能和用途、应用的主要技术、技术性能指标、产品的竞争力等情况；针对的特定消费群体； 8、 公司是否有专利产品，若有，公司有那些保护措施； 9、 公司产品使用何种商标进行销售，上述商标是否为公司注册独家使用； 10、 上述产品所获得的主要奖励和荣誉称号； 11、 公司对提高产品质量、提升产品档次、增强产品竞争力等方面将采取那些措施； 12、 公司新产品开发情况； 1、 简述公司产品国内外销售市场开拓及销售网络的建立历程； 2、 公司主要客户有哪些，并介绍主要客户的有关情况，主要客户在公司销售总额中的比重；公司主要客户的地域分布状况； 3、 公司产品国内主要销售地域，销售管理及销售网络分布情况； 4、 公司产品国内外销售比例，外销主要国家和地区分布结构及比例； 5、 公司是否有长期固定价格销售合同； 6、 公司扩大销售的主要措施和营销手段； 7、 销售人员的结构情况，包括人数、学历、工作经验、分工等； 8、 公司对销售人员的主要激励措施； 9、 公司的广告策略如何，广告的主要媒体及在每一媒体上广告费用支出比例，公司每年广告费用总支出数额及增长情况，广告费用总支出占公司费用总支出的比例； 10、 请列出公司在国内外市场上主要竞争对手名单及主要竞争对手主要资料，公司和主要竞争对手在国内外市场上各自所占的市场比例； 11、 公司为消费者提供哪些售后服务，具体怎样安排； 12、 公司的赊销期限一般多长，赊销部分占销售总额的比例多大；历史上是否发生过坏帐，每年实际坏帐金额占应收帐款的比例如何；主要赊销客户的情况及信誉； 13、 公司是否拥有进出口权，若无，公司主要委托那家外贸公司代理，该外贸公司主要情况介绍； 14、 我国加入WTO后，对公司产品有哪些影响； 1、 请详细介绍公司研究所的情况，包括成立的时间，研究开发实力、已经取得的研究开发成果，主要研究设备、研究开发手段、研究开发程序、研究开发组织管理结构等情况； 2、 公司技术开发人员的结构，工程师和主要技术开发人员的简历； 3、 与公司合作的主要研究开发机构名单及合作开发情况；合作单位主要情况介绍； 4、 公司目前自主拥有的主要专利技术、自主知识产权、专利情况，包括名称、用途、应用情况，获奖情况； 5、 公司每年投入的研究开发费用及占公司营业收入比例； 6、 公司目前正在研究开发的新技术及新产品有哪些； 7、 公司新产品的开发周期， 8、 未来计划研究开发的新技术和新产品； 1、 公司主要固定资产的构成情况，包括主要设备名称、原值、净值、数量、使用及折旧情况、技术先进程度； 2、 按生产经营用途、辅助生产经营用途、非生产经营用途、办公用途、运输用途和其他用途分类，固定资产分布情况； 3、 公司所拥有的房屋建筑物等物业设施情况，包括建筑面积、占地面积、原值、净值、折旧情况以及取得方式； 4、 公司目前主要在建工程情况，包括名称、投资计划、建设周期、开工日期、竣工日期、进展情况和是否得到政府部门的许可； 5、 公司目前所拥有的土地的性质、面积、市场价格、取得方式和当时购买价格（租赁价格）； 1、 公司收入、利润来源及构成； 2、 公司主营业务成本构成情况，公司管理费用构成情况； 3、 公司销售费用构成情况； 4、主营业务收入占总收入的比例； 5、 公司主要支出的构成情况； 6、 公司前三年应收帐款周转率、存货周转率、流动比率、速动比率、净资产收益率、毛利率、资产负债比率等财务指标； 7、 公司前三年资产负债表、利润及利润分配表； 8、 对公司未来主要收入和支出的有重大影响的因素有哪些； 9、 公司目前执行的各种税率情况； 1、 公司目前主要有哪些债权，该债权形成的原因； 2、 公司目前主要的银行贷款，该贷款的金额、利率、期限、到期日及是否有逾期贷款； 3、 公司对关联人（股东、员工、控股子公司）的借款情况； 4、 公司对主要股东和其他公司及企业的借款进行担保及低抵押情况； 1、 本次募集资金投资项目的主要情况介绍，包括项目可行性、立项情况、用途、投资总额、计划开工日期、项目背景资料、投资回收期、财务收益率，达产后每年销售收入和盈利情况； 2、 投资项目的技术含量，技术先进程度，未来市场发展前景和对整个公司发展的影响； 3、 公司目前已经完成主要投资项目有哪些，完成的主要投资项目情况介绍。 1、 公司现在所使用技术和生产工艺的先进程度、成熟程度、特点、性能和优势； 2、 与同行业竞争对手相比，公司目前主要的经营优势、管理优势、竞争优势、市场优势和技术优势； 3、 公司、公司主要股东和公司董事、高级管理人员目前涉及有法律诉讼，如有，对公司影响如何； 1、 请介绍近年来行业发展的情况； 2、 国家对该行业的有关产业政策，管理措施，及未来可能发生的政策变化； 3、 该行业的市场竞争程度，并介绍同行业主要竞争对手的情况，包括年生产能力、年实际产量、年销售数量、销售收入、市场分额、在国内市场地位； 4、 国外该行业的发展情况； 5、 国家现行相关政策对该行业的影响； 6、 目前全国市场情况介绍，包括年需求量、年供给量、地域需求分布、地域供给分布、生产企业数量，是否受同类进口产品的竞争。

逾期贷款尽职调查结果(银行贷款尽职调查)

尽职调查，资料齐全，不存在过失，一般接受经济处罚就行了，但每家银行都有相应的具体规定，而且按照金额不同处罚力度也不近一致，要区别对待，但不存在道德风险和主客观过失，金额不是巨大，就不会有刑事上的处罚。...

企业融资如何尽职调查

在企业经营过程中，有很多时候企业需要寻求融资以实现其目标。 一些企业寻求融资来创办自己的公司，另一些企业则寻求融资来扩张公司、购买新的基础设施或将产品推向全球。许多企业寻求融资的原因不止一个，还有其他原因，时不时。 为了获得企业成功所必需的融资，企业必须遵守贷款银行或其他机构的要求。为了使交易对贷款人有利，贷款人必须充分了解贷款给企业的好处和风险。贷款人将通过完成尽职调查了解收益和风险。 财务尽职调查 一个未来的金融家需要在贷款之前尽可能多地了解一个企业......

逾期贷款尽职调查模板(逾期贷款尽职调查模板)

尊敬的各位领导，各位评委： 我是资产风险管理部****，86年入行，先后从事会计、储蓄、信贷法律和资产风险管理等工作。1995年在职大学本科毕业，经济师。04至05年荣获省行不良资产处置特别能战斗先进个人、股份制改革先进个人一等奖荣誉称号。连续两年考核称职，现任资产风险管理部中级客户经理。首先，汇报05年10月以来我做的主要工作：一是具体组织参与不良资产清收处置工作。近一年来，共组织参与不良资产清收处置项目**个，涉及不良本金**万元；先后通过现金收回不良贷款本金***万元、呆账核销不良贷款**......

银行贷款逾期尽职免责(银行贷款逾期无力偿还)

尽职免责 说白了就是该我做的我按标准做了 就不能以我没做或者是没按标准做来处理我 最直接的例子就是贷后管理 客户经理实地做了调查 调查内容也属实、完整 该发现的发现了 该提示的提示了 那么贷款再出了风险 就不能再追求客户经理的责任了 人家该做的都做了 已经尽职了...