3月1日起，个人存取现金5万元以上，需要登记资金来源！

近日，中国人民银行、中国银行业保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规定自2022年3月1日起，个人在单笔交易中提取或提取现金超过5万元的，应当登记资金来源或用途，金融机构不得为客户开立匿名账户。

事实上，早在两年前，一些省市就已经启动了试点项目。2020年，中国人民银行发布《关于开展大额现金管理试点的通知》，自2020年7月1日起，河北、浙江和深圳试点了大额现金管理。

这次呢《办法》实施的主要目的是完善反洗钱监管机制，进一步提高我国洗钱和恐怖融资的风险防范能力。对普通储户来说，影响不大，所以不必担心，但手续可能比以前复杂。只需按照正常程序填写相关信息，不影响大额现金存取款的处理。

《办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用社、农村银行等金融机构为自然人客户办理单笔现金存取款业务5万元以上或等值外币1万美元以上的，识别和核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。 在什么情况下应该进行尽职调查？

（一）发展性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，提供现金汇款、现金兑换、票据兑付、，真正的贵金属交易销售各种金融产品和其他一次性交易，单笔交易金额超过5万元或等值于1万美元以上的外币。

（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司等从事基金销售业务的机构向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品，每笔交易金额在5万元以上或等值于1万美元以上的外币；

3.非银行支付机构为未在该机构开立支付账户且交易金额在1万元以上或1000美元以上等值外币的客户提供支付交易处理，或者在30日内双边资金收支累计金额在5万元以上或者等值外汇1万美元以上的。

据知情人士透露，银行对5万元以上存款人资金的监管，不仅可以降低公民被骗的风险，还可以进一步监管洗钱等违法行为。如果还有其他法律问题，请在后台留言，期待您的关注~